[一文看懂] 如何進入幣圈區塊鏈加入加密貨幣的行列買賣比特幣 / 以太坊 / 狗狗幣 / 柴犬幣

銀行定存利息太低,基金投資走期較長,台股、美股難度又太高,很多人看好比特幣的稀缺性更甚黃金,加入了幣圈的行列買賣區塊鏈加密貨幣(Cryptocurrency,或稱虛擬貨幣)來進行投資。特別是門檻較低,且24小時全球都有人在做買賣,交易量與流通性大,漲幅、跌幅都相當可觀。我們就告訴大家如何輕鬆入門加密貨幣。特別提醒,加密貨幣的買賣跟股票、基金等投資一樣都是有風險的,在沒有詳細研究過完全不建議加入投資,筆者這篇也不構成投資建議,僅為介紹交易平台的介紹,入幣圈者請小心謹慎。另一方面,近期虛擬貨幣詐騙頻傳,有必要讓大家進一步了解一下區塊鏈比特幣的相關資訊,防止遭遇類似狀況時被詐騙得逞。

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有哪些平台可以買賣加密貨幣?

  • MAX交易所
  • Binance幣安交易所
  • Pionex派網交易所
  • Bybit交易所
  • FTX交易所(可買賣美股)
  • OKEx交易所

MAX 交易所

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台灣首個合法加密貨幣交易所,雖然上架的幣種較少,但卻是台灣幣圈玩家必定要申請的交易所,它可以讓你把台幣資金從綁定的銀行轉到裡面進行交易,或是再轉到其他更大的交易所進行現貨或是合約買賣。

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MAX交易所VIP0(Maker / Taker手續費)整理

  • 0.05% / 0.15%(原價)
  • 0.045% / 0.15%(推廣期)
  • 0.025% / 0.075%(使用MAX Token支付手續費 5折)

Binance 幣安交易所

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全球最大加密加密貨幣交易所,幣種最豐富,現貨買賣、合約交易體驗都不錯。

IMG_5810▲使用幣安發行的BNB平台幣,Maker及Taker的手續費可獲得25%的折扣,也就是只要0.075%。

Binance幣安交易所(Maker / Taker手續費)整理

  • 0.1% / 0.1%(原價)
  • 0.075% / 0.075%(使用BNB支付手續費 7.5折)

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從MAX交易所走透過TRC20提領「USDT」到幣安交易所,手續費0。

Pionex 派網交易所

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主打7×24小時自動交易機器人的加密貨幣交易所,也是幣圈人必使用的交易所之一。網格交易、期現套利透過派網就對了。

IMG_5814▲派網最有名的就是它有超多機器人可以使用,像是橫盤震盪時可使用「網格交易機器人」幫你自動做到低買高賣的操作。

Pionex派網交易所(Maker / Taker手續費)整理

  • 0.05% / 0.05%(原價)

Bybit 交易所

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合約交易全球第三大的加密貨幣交易所,最近也在強化現貨買賣的體驗。提供現貨交易、反向永續、USDT永續、反向交割等產品。

IMG_5817▲Bybit交易所的特色是活動超多,完成任務即可獲得體驗金。

Bybit交易所(Maker / Taker手續費)整理

  • 0.025% / 0.075%(原價)
  • 0% / 0.1%(12/1之前Maker免手續費)

加密貨幣交易所的選擇以最大、最穩、最特殊、資料最迅速、幣種最豐富為原則。以上幾家都是超多用戶使用的交易所,安全性自然比較受到肯定。

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FTX 交易所

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如果想買美股的話想起來超麻煩、手續費超高,不過若是透過近年衝超快、極會行銷的FTX交易所的話,透過它的股權通證以簡便的方式、低手續費來購買Tesla、Apple、Google、Facebook、Amazon……等美股,甚至還能買美股ETF、黃金ETF。這絕對比你透過台灣券商的複委託來購買美股簡便多的!

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Crypto.com 交易所

Crypto.com交易所雖然可以交易加密貨幣,不過Crypto.com強在他們發行的VISA信用卡,不過因為要先儲值CRO幣進去才能刷卡,所以嚴格上算是簽帳卡/借記卡,更讚的是紅卡以上刷卡訂閱《Spotify》100%返還;紫卡/綠卡以上更有刷卡訂閱《Netflix》100%返還,是你絕對用得到的優惠。

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什麼是《Crypto.com VISA卡》?

Crypto.com這間公司除了是加密貨幣交易所外還發行了VISA卡,不過它本質上算是簽帳卡,帳戶裡面必須要儲值CRO幣才能夠刷卡消費的。由第一階最入門的Midnight Blue塑膠卡外,第二階的Ruby Steel、第三階的Royal Indigo / Jade Green、第四階的Frosted Rose Gold / Icy White、到最頂級的Obsidian黑卡都是金屬材質。筆者手邊擁有的是CP值最高的Ruby Steel,特色如下:

  • 消費時有2%的CRO幣獎勵
  • 刷卡訂閱《Spotify》100%返還:每月回饋最多1次等值13.99美元標準月費方案

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對《Crypto.com VISA卡》有興趣,想了解如何訂閱《Spotify Premium Family》可以參考這篇文章

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幣圈基本常識

掛單(Maker)

掛單(Maker)也稱為「流動性提供者」,是指交易者掛出了一定數量和價格的委托單,但市場上沒有與之相匹配的訂單,那麽這個委托單將會一直掛在交易所盤口,等待其他用戶與之成交,為整個市場提供流動性。買賣現貨時使用「限價」即為掛單,一般來說手續費較低、甚至0元,有些交易所還會給予掛單者獎勵。掛單(Maker)在大部份比特幣交易所中的手續費為0.025%,會根據等級高低而有所不同。

吃單(Taker)

吃單(Taker)也稱為「流動性消耗者」,是指交易者通過查看交易所盤口深度表中已有的委托單價格,主動下一定數量的委托單,和現有掛出的委托單立即成交,消耗了市場上的流動性。買賣現貨時使用「市價」即為吃單,就是說你一定要立馬買入或賣出,一般來說手續費較高。吃單(Taker)在大部份比特幣交易所中的手續費為0.075%,會根據等級高低而有所不同。

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入金、提領

你在交易所的帳號需要入金才能進行買賣;而提領則是將交易所內的數位資產提領到你的銀行帳戶、冷錢包、熱錢包、或是其他交易所中。以MAX交易所為例,新臺幣入金與提領每日與每月都有限額,若您入金金額超過限額,此筆交易金額將會退回到你綁定的銀行帳戶中。

以MAX交易所為例,提領新台幣到你綁定的銀行,會花費較長的時間,銀行工作日申請提領新台幣,且正常作業下:

「11:00前」提交的提領,MAX會於當日起算0~1個工作日的17:00前為您匯出;
「11:00後」提交的提領,MAX會於當日起算1~2個工作日的17:00前將新台幣匯款給您。

在「非工作日」所提交的提領則會至下一個工作日匯出。若情況特殊需由人工審核處理時,則需要更長的工作天數。

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▲透過MAX交易所提領新台幣到你綁定的銀行,會花費較長的時間。

實名認證 KYC

實名認證KYC(Know Your Customer)規定因國家而異,但在所需的基本資訊方面會有國際間的合作;是金融服務提供者必須履行的常見監管要求,這些審查有助於打擊洗錢、資助恐怖主義、詐欺和非法轉移資金。另外,由於區塊鏈交易是不可逆的,當你在入金或提領動作有誤時,實名認證也有可能讓管理員幫到你忙。某些交易所會因為你的實名認證完成,提昇等級,進而讓交易手續費更低。

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穩定幣

各大加密貨幣交易所都要把法幣轉換為穩定幣再來進行各種加密貨幣的買賣。一般來說,USDT是最多人使用的穩定幣,簡單來說就是美金(USD)的數位版,與美金是1:1的匯率來兌換,USDT由泰達控股公司於2014年首次發行,因此稱為泰達幣。另外還有一種穩定幣為BUSD,BUSD是幣安交易所與Paxos加密貨幣信託機構一起發行的穩定幣,與USDT相同都是與美元掛勾的穩定幣;另一間火幣交易所也與Paxos加密貨幣信託機構一起發行HUSD穩定幣,與USDT一樣都是與美元掛勾的穩定幣之一。其他還有USDC、UST都算是穩定幣。

熱門幣種

已經在各大交易所完成註冊後即可進行交易,目前大部分幣圈人還是以持有比特幣以及以太坊兩個主流幣種的現貨為主;其他山寨幣(空氣幣)則視個人評估買賣,達人建議比特幣與其他幣的持倉比為8:2為最佳。

  • BTC 比特幣
  • ETH 以太坊
  • DOGE 狗狗幣
  • SHIB 柴犬幣(屎幣)
  • MANA
  • ADA
  • SOL
  • BNB
  • CRO
  • BIT
  • FTT

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Twitter推特必須追蹤的兩個神人

Elon Musk

特斯拉創辦人兼執行長Elon Musk應該是無人不知、無人不曉的吧!他推特上的貼文經常牽動全球數千萬人。例如狗狗幣跟柴犬幣就是Elon Musk的推文漲起來的。最近還發了篇曹植的《七步詩》的推文,結果大家都跑去買狗狗幣跟柴犬幣了。

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PlanB

PlanB這位神祕的加密貨幣分析師,他建立了加密貨幣預測模型「庫存流量比率」(Stock-to-Flow Ratio,S2F)而聲名大噪。這個模型簡單地說就是用資產的庫存量(供應量)除以流量(年產量)來量化資產的稀缺性,藉以判斷資產價格走勢的技術指標。PlanB的S2F模型在預測比特幣價格走勢相當準確。

PlanB透過這個模型預測今年8月將突破並將月線收在47,000美元、9月為43,000美元、10月為63,000美元、11月為98,000美元、12月為135,000美元。8月與9月都準確地達成了,10月則是突破63,000美元,走勢算是預測地相當精準。不過11月破功,神人回歸人的等級,還要不要信他就見仁見智了。

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加密貨幣恐懼與貪婪指數(Fear & Greed Index)

恐懼與貪婪指數(Fear & Greed Index)為CNNMoney所開發的指標,並以0到100的數據來衡量投資人的恐懼和貪婪兩種情緒。數字越高投資人越貪婪、反之則越恐懼,當投資人情緒偏為貪婪時,則會將股價拉抬起來。

  • 0-24 = 極度恐懼
  • 25-49 = 恐懼
  • 50-74 = 貪婪
  • 75-100 = 極度貪婪

Latest Crypto Fear & Greed Index

▲即時加密貨幣恐懼與貪婪指數。

玩家結論

在瞭解了加密貨幣這個看似虛無飄渺又即將在近未來爆發的投資管道之後,相信大家在進行加密貨幣投資時比較能夠上手;又或是碰到加密貨幣詐騙時即可立馬分辨真偽。再次提醒進入幣圈投資雖然有高報酬但相對地也是有高度風險的,我們還是不鼓勵大家在沒有做好功課的情況下一頭栽入這個領域。

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